深港金融双城记
随着“金融支持前海30条”的发布，深港两地金融合作将迈上新的台阶。促进深港金融基础设施和资金资本互联互通，助力提升香港国际金融中心地位和建设深圳国际财富管理中心，已成为中信金控的战略目标
文/李晨曦 张玮龙编辑/张静
作为中国改革开放前沿高地，深圳与香港在相互融合的历史进程中，演绎了众多精彩的“双城故事”。随着2023年2月《关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见》（下称“金融支持前海30条”）的发布，两地金融合作将迈上新的台阶。
在历史的机遇大门再度打开之际，2023年6月15日下午，中国中信金融控股有限公司（下称“中信金控”）在深圳举办“深港地区上市公司企业家峰会”，助力深港企业高质量发展，力促深港两地金融互联互通。
当日，中信金控和前海创新研究院共同发布《中国中信金融控股有限公司落实“金融支持前海30条”
1030行动方案》（下称“1030行动方案”），并与前海管理局签署战略协议。
中信金控“1030行动方案”，则与此前发布的“金融支持前海30条”逐条呼应，涵盖民生金融、金融科技、绿色金融等，意在打造财富管理、跨境资产管理、跨境综合融资等三大核心竞争优势，助力构筑深港财富新起点。
落实“1030行动方案”背后，是中信金控聚焦深港的重要战略布局。据了解，为了使得相关深港布局顺利推动，中信金控将其上升到战略层面，并做了组织架构调整和细化。
数据显示，深港两地GDP超过5.7万亿元，两大金融中心财富管理规模超过60万亿元，两地上市公司总数超过1900家，是全球资金密度最高、上市公司数量最多的地区，正携手成为粤港澳大湾区建设的核心引擎。
深圳市委常委、前海合作区党工委书记曾湃介绍，2022年深圳地区生产总值达到3.2万亿元，经济总量稳居中国城市前三，亚洲城市第四，金融业增加值5138亿元，前海保持生机勃勃的态势，2022年实现地区生产总值1949亿元，增长5.2%，金融业增加值208亿元，增长13.4%。
中信集团副董事长兼总经理、中信金控董事长奚国华表示，中信集团高度重视大湾区建设，将服务大湾区作为集团“十四五”规划的重要战略方向。目前，中信集团在深港两地拥有48家子公司和分支机构，员工总数超4万人。
中信金控与前海管理局战略合作签约仪式。
为了能更好服务深港两地企业发展，中信金控还搭建深港地区上市公司服务平台，打造全球领先的“企业家办公室”服务模式，全面响应企业家“人-家-企-社”四方面需求，助力企业家财富增值、家庭幸福、企业发展和赓续传承。
显然，伴随中信金控相关战略及系列动作逐渐推动，深港两地企业亦迎来新的发展机遇。深港两地的金融故事亦正在书写新的篇章。
中信金控总经理曹国强表示：“我们将借助‘金融支持前海30条’政策实施，以更加开放的心态和卓越的数字化能力，搭建开放式资产配置和综合融资服务平台，广泛对接全球头部资管机构、主权基金，构建中信大财富管理体系，助推深圳打造国际财富管理中心，助力香港提升国际金融中心竞争力，为大湾区经济繁荣发展贡献‘中信力量’”。
深港迎新融合
近几年来，随着中国香港与内地的金融联系不断加深，仅与香港一河之隔的深圳，已然成为香港与内地互联互通的“桥头堡”。在多项政策密集加持下，一张连接两地的画卷正不断描绘。
为推动湾区金融融合、试点扩大金融开放，2023年2月17日，中国人民银行会同中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、广东省人民政府联合印发“金融支持前海30条”，提出30条金融改革创新举措。
“金融支持前海30条”基本原则之一是提升深港金融合作水平，民生领域的金融创新成为了政策的重中之重。
具体而言，“金融支持前海30条”围绕香港居民和企业存、贷、汇等核心跨境金融需求，进一步扩容和创新相关政策。比如，在开户方面，该政策提出将扩大代理见证试点银行范围，并首次试点开展信用卡视频面签；在融资方面，支持同一银行的机构间、银行与征信机构间的跨境征信合作，便利金融机构创新跨境融资产品、降低跨境放贷风险；在支付方面，支持更多机构为香港居民提供薪酬跨境收付便利化服务。
从贸易和投资情况来看，据中国海关统计，2022年内地与香港货物贸易额达到3053.9亿美元。其中，内地从香港进口78.5亿美元，内地向香港出口2975.4亿美元。
工银亚洲研究报告指出，“前海金融30条”出台后，将为香港居民便利获得跨境消费支付、跨境贷款创业、跨境薪酬支收等高频、核心金融服务提供支持。
中信银行（国际）行长毕明强表示：“措施中提到，香港地区的金融机构可以在前海合作区设立商业银行、理财子公司等相关机构，扩大服务范围。香港本身总人口有数百万，而整个（粤港澳）大湾区的人口有数千万，意味着香港地区金融机构潜在目标市场大幅扩大。”
实际上，在“金融支持前海30条”发布几个月后，便有金融机构先行，纷纷落地一些业务，希望抓住深港金融融合的机会。
“对于从业者来说，我们可以在此次提出试点的很多领域，去落实这些措施，根据措施内容开发具体的产品等。尤其是一些针对个人的金融服务、市场的互联互通措施，都是我们抓住机遇，开展新业务一个很好的切入点。”毕明强总结说。
中信金控战略布局
在深港迎来新融合之际，中信金控落实“1030行动方案”背后，是中信金控聚焦深港的重要战略布局。为了使得相关深港布局顺利推动，中信金控将其上升到战略层面，并做了组织架构调整和细化。
据中信金控财富管理部总经理常戈介绍，中信金控“1030行动方案”中明确三级推动机制，发挥中信金控财富管理委员会（下称“财富委”）决策推动作用，建立“指导委员会+协调办公室+落实工作专班”三级组织推动机制。
事实上，中信金控自成立之初就非常重视组织架构在赋能业务层面的作用。2022年3月，中信金控取得央行颁发的金融控股公司许可证。自此，在履行“发现重要机遇，防范重大风险”两大职责之下，中信金控明确了自身的核心定位——“搭平台、建机制、防风险、强合规”。
在组织架构上，中信金控设立了由各个金融子公司共同参与的财富管理委员会，下设投行业务、零售体系和资产配置三个子委员会，以及资产管理、企业年金、养老金、特殊资产和财富品牌等五个专项工作室，搭建了一套由金控指导，各家金融子公司深度参与的“1+3+5”决策推动机制。
对此，中信集团副董事长兼总经理、中信金控董事长奚国华曾表示，这个架构所对应的是，中信金控希望构建一套决策推动和联合作业机制，并着力打造财富管理、资产管理、综合融资三大核心能力。
在中信金控“1030行动方案”三级组织推动机制下，“指导委员会”由中信金控及各子公司主要负责人组成；“协调办公室”依托财富委开展工作，财富委委员、各子委会轮值会长及工作室负责人均有参与。
“落实工作专班”则由各子公司相关分管领域的高层领导牵头，深港两地相关子公司或分支机构主要负责人为成员，负责具体工作推动。
据常戈介绍，三级组织推动机制实施方面主要包括三方面内容：首先，加强统筹协调。及时总结子公司组织落实情况，加强统筹协调和督促检查，对工作成效突出、业务风险可控的优秀案例进行复制推广。
其次，加强交流合作。与深圳市政府、前海管理局等机构加强交流，推动中信智库与前海创新研究院联合开展政策研究、产业研究，助力深港金融合作制度创新。
再次，加强考核激励。树立目标导向，推动子公司加强考核引导，制定相应激励机制，激发各级机构参与前海合作区建设的主动性和创造性。
业内人士认为，中信金控作为中国首批持牌金融控股公司，承担着服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革的重要使命。通过完善相关的组织架构，可以推动各子公司创新优化金融服务，深度融入前海合作区建设，深化内地与香港金融合作，助力国家金融业高水平双向开放。
在“1030行动方案”支撑之下，中信金控在布局深港发展上拥有十分清晰的时间表规划。
行动方案明确四项原则：坚持经济与民生同向发展，坚持境内与境外联动发展，坚持金融与科技融合发展，坚持创新与安全协同发展，并制定了两阶段的行动目标。
2025年，可以发挥对粤港澳大湾区发展的支撑服务作用，助力前海合作区建立健全以国家金融业扩大开放、人民币国际化为重点的政策体系和管理体制，实现内地与香港金融市场高水平互联互通，完善金融风险监测、防范和化解体系。
2035年，以“一流金控”为目标，助力前海合作区实现以负面清单为基础的更高水平金融开放，实现跨境资金高效便捷流动，构建与国际接轨的金融领域规则体系，助推更深层次的金融业开放。
中信“企业家办公室”深港区域双中心揭牌仪式。
创新多项金融服务
在深港金融业务赋能方面，中信金控着重突出跨境财富管理、跨境资产管理、跨境综合融资三大能力建设。
与此同时，中信金控还围绕科创金融服务、绿色金融服务、供应链金融服务、跨境金融服务、金融科技创新、重点客群服务、配套保障机制等多个方面出台具体举措，进而支持深港双城经济融合发展。
在中信金控服务深港企业的众多金融产品服务中，引发市场高度关注的是其各子公司协力推动的创新重点客群服务模式。该服务模式主要体现三大方面。
一、设立中信“企业家办公室”深港两地双中心。建立双中心联动机制，优化中信“企业家办公室”服务体系，用好前海合作区在理财投资、跨境投资、家族信托等方面政策，为深港两地优质上市和拟上市公司提供“人-家-企-社”一体化综合服务。
为什么创设“企业家办公室”，中信金控财富管理部副总经理朱立群表示，因为民营企业对于中国经济至关重要，民营企业GDP占比从50%上升到60%以上，贡献了50%以上的税收，贡献了60%以上的国内生产总值，70%以上的技术创新成果，80%以上的城镇劳动就业以及90%以上的企业数量。
二、加强深港两地战略客户合作。加强与战略客户的合作，配置中信智库专家团队，提升“N+1+1的融合服务能力，拓宽资本市场业务、司库建设、供应链金融、国际业务、年金管理、公私联动、股权投资等重点合作领域。
三、加强区域专属资源配置。面向前海合作区内战略客户和企业家客群，制定专属服务方案，加强资源优先配置。
深港企业价值新机
深港地处粤港澳大湾区，是中国经济最具有活力的地区之一。有研究表明，全世界四大湾区纽约湾区、旧金山湾区、东京湾区和粤港澳大湾区相比较，粤港澳大湾区在制造业、集装箱吞吐量等方面位于世界前沿，同时在金融和科技创新上有很大的发展空间。
显然，无论是深港新的融合，还是中信金控在新融合背景下的发力布局，对于深港两地的企业而言，则正迎来新的价值提升机遇和高质量发展空间。
中国上市公司协会执行副会长柳磊表示，很多上市公司为典型的优秀企业，正努力把大湾区建设成为新发展格局的战略支点、高质量发展的示范地和中国式现代化的引领地。
第一，2022年中国上市公司整体研发投入达到了1.66万亿，其中广东省上市公司研发投入超过了2700亿元，约占全国上市公司研发支出的16%，居全国第二。
第二，2022年上市公司分红派现首次突破2万亿元，同比增长17%，其中广东省上市公司现金分红总额合计超过1200亿元，位列全国第一。
前海ESG低碳生态联盟启动及中信企业家办公室成员单位授牌仪式。
第三，是粤港澳大湾区正在成为联通中国与世界的重要桥梁，在全球经济增长乏力的情况下，中国市场优势显著，世界知名企业投身大湾区建设，深耕中国市场已成为合作共赢的世界典范，超过1200家境内上市公司正在以贸易、基建、金融等方式参与“一带一路”建设中，成为了共建“一带一路”中坚力量。此外，粤港澳大湾区是内地与港澳的重要连接点，广东省内240家企业在香港上市，是内地在港上市公司家数最多的，大湾区区位优势显著。
此外，香港的股票市场是世界领先上市集资平台之一，香港是内地企业到境外上市的重要平台，去年香港为内地的企业通过上市集资金额接近1000亿港元，香港上市的内地企业超过1400家，总市值接近市场总额8成左右，当中深圳企业是重要的一员，共有130家深圳企业在香港上市，总计5.6万亿港元。
“在人工智能、大数据、区块链、云计算、物联网等方面，产业优势明显，研发实力在国内领先，充分体现了大湾区的企业的科创的硬实力。”业内人士指出。
中信集团副董事长兼总经理、中信金控董事长奚国华表示：“我们愿携手企业伙伴，共融高质量发展新格局。中信金控时刻铭记‘服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革’使命，依托中信‘企业家办公室’深港两地双中心，为企业提供‘商行+投行+私行+投资+智库’综合服务，在全球投融资等方面形成引领示范，助力企业产业链升级，共同践行创新、协调、绿色、开放、共享的新发展理念。我们将集聚优质资源，共筑大湾区金融新生态。”
中信金控总经理曹国强表示：“中信金控依托金融全牌照服务优势、‘金融+实业’协同优势、‘融资+融智’专业优势，以中信‘企业家办公室’深港两地双中心揭牌为锚点，全面推动‘人-家-企-社’服务体系落地，为企业高质量发展贡献‘中信方案’”。
